Financement de matières premières

Nous travaillons avec l’ensemble des acteurs du secteur, qu’ils soient producteurs, grands négociants, négociants régionaux, ou encore transformateurs et distributeurs, en leur proposant des structures de financement adéquates. Nous les accompagnons tout au long de la chaîne de création de valeur, de la production à l’acheminement des matières premières vers leurs lieux de transformation ou de consommation.

Nous mettons à disposition des clients tout l’éventail des instruments bancaires permettant de financer le flux des matières premières ou d’en sécuriser les paiements. Nos financements sont le plus souvent à court terme. Un accompagnement spécifique est néanmoins assuré dans le cadre d’opérations à échéances plus longues, comme des opérations de financement de stock ou des préfinancements à l’export.

Nos 80 experts opèrent à la fois dans les domaines de l’énergie (pétrole brut, produits pétroliers raffinés, gaz, produits pétrochimiques), des métaux ferreux et non ferreux (minerai de fer, produits sidérurgiques, métaux de base), des produits agricoles (café, sucre, riz, céréales, coton, etc.), mais également des nouvelles matières premières issues du développement durable, telles que les biocarburants, les crédits carbone et bien d’autres, expertises que nous approfondissons en collaboration avec nos clients.

Épaulées par des back-offices (crédits documentaires et garanties) dotés d’un vaste savoir-faire, nos équipes entretiennent des relations de proximité avec nos clients.

Le métier Commodity Finance s’articule autour de quatre grandes plateformes opérationnelles :
-    Genève, 
-    Singapour, 
-    New York,
-    Londres, avec une équipe spécialisée dans les montages structurés de préfinancements à l’export.

Nos équipes sont également présentes à Sao Paulo, Shanghai et la région administrative spéciale de Hong Kong. Le pilotage global du métier Commodity Finance est assuré depuis Genève.

FINANCEMENT TRANSACTIONNEL DE MATIÈRES PREMIÈRES (TCF)

Généralement à court terme (échéance à 1 an), les instruments et produits de financement ont vocation à soutenir l’approvisionnement, le transport et la distribution de matières premières. Il s’agit notamment des solutions suivantes (liste non exhaustive) : 

-    Crédits documentaires
-    Lettres de crédit stand-by
-    Encaissements documentaires
-    Garanties bancaires
-    Garanties de soumission/de bonne exécution
-    Financement :
o    de créances
o    d’inventaires (financement de stocks)
o    d’appels de marges liées à des opérations de couverture de risque de prix 
-    Borrowing base
-    Tolling
-    Crédits syndiqués ou consortium

Nous poursuivons également nos efforts en matière de déploiement et d’investissements technologiques, qu’ils soient directs ou indirects, en partenariat avec des Fintechs, comme par exemple avec Komgo.

FINANCEMENT STRUCTURÉ DE MATIÈRES PREMIÈRES (SCF)

Nous fournissons des paiements d’avance, bilatéraux ou syndiqués, à court et moyen terme, ou des préfinancements à l’export à des entreprises publiques ou privées qui produisent et exportent des matières premières.

Il s’agit de facilités à terme auto-amortissables adossées aux produits en numéraire d’un contrat d’approvisionnement en matières premières conclu entre un producteur (exportateur) et un preneur.

Le SCF se décline essentiellement en deux structures :
-    Un prêt direct au Bénéficiaire - « Préfinancement à l’export » ou 
-    Financement indirect via l’avance de l’acheteur du Bénéficiaire - « Financement par prépaiement ».

Le groupe Crédit Agricole s’est associé à des poids lourds du secteur des matières premières et à d’autres banques pour lancer Komgo SA, plateforme innovante visant à digitaliser les activités de financement des matières premières et du commerce.

Implanté à Genève et présent dans les Amériques ainsi qu’en Asie, le réseau Komgo met à disposition des clients plusieurs modules destinés à améliorer le processus de commerce des matières premières grâce à des transactions et des solutions de financement plus efficaces et plus sûres. 

Actionnaire fondateur, le Groupe Crédit Agricole est pleinement investi dans l’initiative Komgo qui s’inscrit dans le droit fil de son plan stratégique à moyen terme.

TRAKK PAR KOMGO

Soucieux de contribuer à un environnement de financement du commerce plus sûr et plus fiable, Crédit Agricole CIB vous propose un lien pour déposer les documents PDF que vous avez reçus de tiers déjà enregistrés sur Komgo Trakk, afin d’en vérifier l’authenticité.

Pionnier dans le domaine de la finance durable, Crédit Agricole CIB est fermement engagé dans le financement de l’économie réelle. Nos clients, grâce à leur capacité d’adaptation, leur organisation, leurs réseaux et leur savoir-faire, sont les chevilles ouvrières de la transition énergétique.

Notre ambition est donc de les accompagner dans leur transition vers une économie bas carbone et de les soutenir en leur proposant les solutions et les produits de financement les plus pertinents et novateurs possibles en matière d’ESG.
Avec les équipes Sustainable Finance, nous faisons tout notre possible pour développer des financements structurés Verts et Durables (prêts, garanties et lettres de crédit/lettres de crédit stand-by), notamment (liste non exhaustive) : 

•    Sous-jacent matières premières vertes certifiées (p. ex. coton BCI, biocarburants certifiés ISCC) : désigne les transactions de matières premières ayant obtenu des certifications reconnues ou validées par notre équipe Sustainable Banking ;

•    Crédits syndiqués/de consortium ou crédits bilatéraux, engagés ou non engagés, conditionnés à des objectifs de durabilité (avec mécanismes de KPI en matière de durabilité) : les caractéristiques financières du crédit peuvent être ajustées si le client répond aux objectifs/indicateurs clés de performance préalablement définis en matière de durabilité.